La institución mexicana asegura plena colaboración con autoridades de Estados Unidos y México, tras ser señalada por la FinCEN en un caso de presunto lavado de dinero.
El escándalo que sacude al sistema financiero mexicano tomó un nuevo rumbo luego de que CI Banco fuera señalado por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos, a través de su oficina FinCEN, por posibles operaciones vinculadas al lavado de dinero. Sin embargo, lejos de evadir responsabilidades, la institución ha emitido un comunicado donde asegura la protección de los recursos de sus clientes y su total disposición a colaborar con las autoridades.
Intervención cautelar y supervisión externa
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en coordinación con el gobierno federal, activó una intervención temporal en CI Banco, con el objetivo de garantizar la estabilidad operativa y financiera de la institución.
De forma paralela, se designó a la firma Álvarez & Marsal México, S.C. como administrador cautelar, con el propósito de revisar las operaciones internas del banco, asegurando que se ajusten al marco normativo vigente, especialmente en materia de prevención de lavado de dinero.
El compromiso de CI Banco: transparencia y legalidad
En su mensaje oficial, CI Banco reiteró que:
“Se colaborará en todo momento con las autoridades reguladoras tanto en México como en Estados Unidos, dentro del marco legal que rige a las instituciones financieras.”
La institución también dejó claro que los ejecutivos actuales trabajarán de la mano con el administrador cautelar designado, con el fin de garantizar el cumplimiento cabal de la Ley de Instituciones de Crédito.
Protección de ahorros: un mensaje de calma a los clientes
Uno de los aspectos más relevantes del comunicado es la garantía de protección de los recursos de los clientes. CI Banco subrayó que los fondos están amparados por la Ley de Protección al Ahorro Bancario, lo que implica que no hay riesgo para los depósitos, incluso en medio del proceso de revisión.
Este respaldo legal busca enviar un mensaje de confianza a sus más de 500 mil clientes, asegurando que su patrimonio no se verá afectado durante las investigaciones.
¿Qué es la FinCEN y por qué su señalamiento es relevante?
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) es un organismo clave del Departamento del Tesoro de EE.UU. dedicado a combatir delitos financieros como el lavado de dinero, el financiamiento al terrorismo y otras amenazas a la seguridad económica global.
El señalamiento hacia CI Banco surge en un contexto de mayor vigilancia sobre instituciones financieras mexicanas, especialmente por sus posibles vínculos indirectos con redes del crimen organizado que operan a nivel internacional.
Un precedente que pone en la mira a todo el sistema financiero mexicano
Este caso no es aislado. En los últimos años, otras entidades bancarias en México han sido cuestionadas por presuntas omisiones en sus mecanismos de prevención de lavado de dinero. La respuesta institucional de CI Banco podría sentar un precedente clave sobre la transparencia y cooperación del sistema financiero ante señalamientos internacionales.
Además, este episodio ocurre en medio de una política de mayor fiscalización bilateral entre EE.UU. y México, que ha puesto énfasis en combatir el flujo ilegal de capitales que financia actividades delictivas en ambos países.
Entre la tormenta y la transparencia
Mientras las investigaciones siguen su curso, CI Banco opta por la vía de la transparencia, la colaboración legal y la protección del patrimonio de sus clientes. Si bien el señalamiento de FinCEN genera incertidumbre, la reacción inmediata del banco podría evitar consecuencias mayores y reforzar la confianza en el sistema bancario mexicano.
El caso está lejos de cerrarse, pero la narrativa ya cambió: de una acusación que sacudió al sector, a una defensa legal que busca convertir la crisis en oportunidad para reforzar sus controles y demostrar su compromiso con la legalidad.
(Con información de La Verdad Noticias)
